Ви брали позику через сервіс BitCapital («Біт Кепітал»), а тепер отримуєте вимоги сплатити борг, нараховані «штрафи» і повідомлення в месенджерах? Почніть з фактів: що відомо про сервіс з офіційних джерел і що можна перевірити у вашій ситуації. Protection Core працює з кредитними і борговими справами з 2014 року, консультує онлайн по всій Україні.
Коротко. Національний банк України 4 лютого 2025 року визнав, що правочини сервісу BitCapital мають ознаки фінансової послуги з надання коштів у кредит, і повідомив про виявлені порушення. На сайті сервісу була зазначена компанія-нерезидент GOLDEN INTEREST GROUP LIMITED. У реєстрах НБУ ні сервіс, ні ця компанія не значаться. Юрист перевірить вашу позику, розрахунок і законність вимог та візьме спілкування на себе.
Що встановив Національний банк
За повідомленням НБУ від 04.02.2025 (рішення № 33-рш), сервіс BitCapital формально видавав позики в USDT, але фактично — кредити в гривні. Регулятор отримав понад сімсот звернень громадян і за результатами перевірки назвав такі порушення:
- перевищення граничної денної процентної ставки;
- недотримання вимог до договорів і до відображення повної вартості кредиту;
- інформаційна непрозорість і введення в оману щодо умов кредиту;
- відсутність обов’язкової інформації на вебсайті.
У зверненнях до НБУ люди скаржилися, зокрема, на високі ставки, неправомірні нарахування і жорсткі методи стягнення; окремо регулятор згадав військовослужбовців, яким не надавали пільг, передбачених законом.
Що показують реєстри
Станом на 02.10.2026 ні BitCapital, ні GOLDEN INTEREST GROUP LIMITED немає в Державному реєстрі фінансових установ і в реєстрі колекторських компаній НБУ. Це важливо з двох причин. Кредитор за законом може залучати до стягнення лише колекторську компанію з реєстру НБУ (ч. 1 ст. 23 Закону «Про споживче кредитування»). А якщо відносини буде визнано споживчим кредитом, право вимоги можна відступити лише фінансовій установі з правом кредитування (ч. 2 ст. 18 того самого Закону). Тому юрист у кожному випадку з’ясовує, хто саме і на якій підставі вимагає у вас гроші.
Що відомо про кримінальне провадження
За повідомленням Київської міської прокуратури від 17.04.2026, у кримінальному провадженні щодо діяльності вебсервісу «BitCapital» сімом особам повідомлено про підозру за ч. 4 ст. 189, ч. 3 ст. 355 КК України; обрано запобіжні заходи (повідомлення прокуратури). Національна поліція також повідомила про затримання учасників групи, які використовували вебресурси Bitcapital і Crypsee (повідомлення поліції). Ухвали слідчих суддів у цьому провадженні оприлюднені в Єдиному державному реєстрі судових рішень у справі № 752/26380/24 (приклад ухвали). Відповідно до ст. 62 Конституції України до набрання вироком законної сили особи вважаються невинуватими.
Що це означає для вас
Кримінальне провадження саме по собі не скасовує і не підтверджує вашу позику. Той, хто вимагає гроші від імені BitCapital чи «Євроколект Плюс» (EuroCollect+), має підтвердити своє право вимоги і розрахунок суми. Якщо вам телефонують або пишуть від імені BitCapital, юрист перевірить, чи законні вимоги, і візьме спілкування на себе.
Отримати безкоштовну консультацію
Борг в USDT: що каже Цивільний кодекс
Зобов’язання має бути виражене в гривні, а грошове зобов’язання виконується в гривнях (ч. 1 ст. 524, ч. 1 ст. 533 ЦК). Сторони можуть визначити лише грошовий еквівалент в іноземній валюті. Тому перше питання до кредитора: як саме пораховано суму в гривнях і за яким курсом. Позичальник також має право оспорити договір позики, якщо гроші насправді не були одержані або одержані в меншій сумі (ст. 1051 ЦК). Детально про такі позики — на сторінці криптопозика в USDT.
Що перевіряє юрист у вашій ситуації
- скільки ви фактично отримали, куди і коли: виписка, переказ на картку чи гаманець;
- що і скільки ви вже сплатили і як ці платежі враховано;
- як утворилася сума вимоги: тіло, проценти, «штрафи», курс;
- хто вам пише чи телефонує і чи має право вимагати борг;
- чи були погрози, повідомлення вашим знайомим, розсилки в месенджерах.
Якщо відносини кваліфікуються як споживчий кредит, діють вимоги щодо етичної поведінки: заборона погроз, дзвінків з 20 до 9 години, повідомлення боргу стороннім людям (ч. 5 ст. 25 Закону «Про споживче кредитування»). Погрози і поширення ваших даних є підставою для заяви до поліції і звернення до НБУ.
Якщо справа дійде до суду
У суді кожна сторона доводить обставини, на які посилається (ч. 1 ст. 81 ЦПК). Отже, той, хто вимагає гроші, має підтвердити і договір, і фактичну видачу коштів, і розрахунок суми. Судовий наказ за вимогою до фізичної особи за договором позики чи кредиту видаватися не повинен: такої вимоги немає у вичерпному переліку ст. 161 ЦПК, а виданий наказ можна скасувати. Якщо надійшов позов, відповідь на нього готується в строк, встановлений судом, і саме там заявляються всі заперечення щодо суми і курсу.
Чому важливо не помилитися зараз
Не переказуйте гроші на нові реквізити з повідомлень, поки не з’ясовано, хто їх вимагає і на якій підставі. Дія, що свідчить про визнання боргу, перериває позовну давність (ст. 264 ЦК). Збережіть усе листування, скриншоти, номери, з яких телефонують, і підтвердження ваших платежів: це докази. Якщо ви отримали документи з суду, строк на відповідь рахується з дня їх вручення, тому з ними треба звертатися одразу.
Що робить юрист
- Аналіз. Договір, підтвердження видачі коштів, ваші платежі, розрахунок вимоги.
- Перевірка вимоги. Хто кредитор, чи є право вимоги, чи правильно пораховано суму в гривнях.
- Захист від тиску. Фіксуємо порушення, готуємо звернення до НБУ, за наявності погроз — заяву до поліції.
- Спілкування і суд. За договором ведемо листування від вашого імені і захищаємо в суді, якщо до нього дійде.
Ми чесно оцінюємо перспективи після аналізу документів. Обсяг роботи і вартість фіксуються в договорі, оплата поетапна.
Часті запитання
Чи є BitCapital ліцензованою фінансовою установою?
Станом на 02.10.2026 сервісу та зазначеної на ньому компанії немає в Державному реєстрі фінансових установ НБУ. Регулятор визнав, що сервіс фактично надавав фінансову послугу кредитування.
Чи означає це, що борг зникає?
Автоматично зобов’язання не зникає. Але кредитор має довести, скільки коштів ви отримали, а сума вимоги перевіряється на відповідність закону. Юрист оцінить, що з вимоги обґрунтоване.
Мені пишуть від імені колекторів BitCapital. Що робити?
Не платіть на реквізити з повідомлень, збережіть листування і зверніться до юриста: він перевірить, чи має ця особа право вимагати борг і чи не порушено вимоги щодо етичної поведінки.
Знайомим розсилають повідомлення про мій борг. Куди звертатися?
Повідомлення стороннім людям про борг і погрози — підстава для заяви до поліції та скарги до НБУ. Юрист підготує документи з доказами.
Я військовий. Чи діють для мене пільги?
Закон передбачає для військовослужбовців окремі гарантії щодо процентів, неустойки і дзвінків кредиторів. Які з них застосовні до вашої позики, юрист оцінить за документами.
Чи правда, що людей з BitCapital «посадили»?
За повідомленням прокуратури, сімом особам повідомлено про підозру і обрано запобіжні заходи. Підозра не є вироком: до набрання вироком законної сили особи вважаються невинуватими (ст. 62 Конституції України). Вину може встановити лише суд.
Мені пишуть від імені «Євроколект Плюс» (EuroCollect+). Хто це?
У Реєстрі фінансових установ і Реєстрі колекторських компаній НБУ компанія з такою назвою не значиться. Детальніше — на сторінці «Євроколект Плюс». Юрист перевірить, чи має ця особа право вимагати у вас гроші.
Схожі теми: «Євроколект Плюс», криптопозика в USDT, антиколектор, колектори погрожують, колектори дзвонять родичам, скарга в НБУ, колекторські компанії, кредит військовослужбовцю.
Матеріал має інформаційний характер і не є індивідуальною юридичною консультацією. BitCapital вимагає борг — залиште номер: юрист перевірить вимогу і розрахунок та візьме спілкування на себе. Перша консультація безкоштовна.