Коротко. Заява до поліції потрібна, коли в діях колектора є ознаки злочину: погроза вбивством, вимога сплатити борг з погрозою насильства чи пошкодження майна, незаконне поширення конфіденційної інформації про вас (ст. 129, 355, 182 Кримінального кодексу України). Порушення правил дзвінків і листів без таких ознак розглядає Національний банк. Поліція зобов’язана прийняти і зареєструвати заяву, відмова не допускається (ч. 4 ст. 214 КПК України). Ядро Захисту (Protection Core) захищає людей від неправомірних дій колекторів з 2014 року, онлайн по всій Україні.
Коротка відповідь
Після подання заяви про погрози колектора поліція зобов’язана внести відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань, а ви як заявник маєте право отримати документ про прийняття заяви і витяг з реєстру. Найкраще заява працює разом зі скаргою до Національного банку: поліція оцінює ознаки злочину, а регулятор перевіряє саму компанію. Юрист підготує обидва документи і додасть до них докази у належному вигляді.
Що відбувається далі:
- Відомості про кримінальне правопорушення вносять до ЄРДР невідкладно, але не пізніше 24 годин після подання заяви (ч. 1 ст. 214 КПК).
- Заявник має право отримати документ про прийняття заяви і витяг з ЄРДР, подавати документи та отримати інформацію про закінчення розслідування (ч. 2 ст. 60 КПК).
- Якщо відомості до ЄРДР не внесли, цю бездіяльність оскаржують слідчому судді (п. 1 ч. 1 ст. 303 КПК).
- Паралельно Національний банк розглядає звернення щодо порушення правил етичної поведінки (п. 1 ч. 1 ст. 26 Закону «Про споживче кредитування»).
- Дії підрядників, залучених компанією до дзвінків і зустрічей, вважаються діями самої компанії (ч. 7 ст. 25), тож відповідальність не обмежується конкретним працівником.
Основа: ст. 60, 214, 303 Кримінального процесуального кодексу України; ст. 25, 26 Закону України «Про споживче кредитування».
Куди звертатися: поліція чи НБУ
| Що зробив колектор | Куди | Норма |
|---|---|---|
| Погрожував убити, якщо були реальні підстави побоюватися | Поліція | ч. 1 ст. 129 КК |
| Вимагав сплатити борг з погрозою насильства над вами чи близькими, пошкодження або знищення майна | Поліція | ч. 1 ст. 355 КК |
| Незаконно поширив конфіденційну інформацію про вас (наприклад, розіслав дані знайомим чи в соцмережі) | Поліція | ч. 1 ст. 182 КК |
| Погрози, шантаж, образи, введення в оману щодо суду чи «кримінальної справи» | НБУ (а за ознак злочину також поліція) | п. 1, 2 ч. 5 ст. 25 Закону «Про споживче кредитування» |
| Дзвінки вночі, у вихідні, з прихованих номерів, розповіді про борг родичам і колегам | НБУ | п. 3, 5, 8 ч. 5 ст. 25 |
Нагляд за дотриманням правил взаємодії з позичальниками здійснює Національний банк, зокрема розглядаючи звернення споживачів (ст. 26 Закону «Про споживче кредитування»). Звернення до НБУ і заява до поліції не виключають одне одного: якщо є і порушення правил, і ознаки злочину, юрист готує обидва документи. Як працює скарга до регулятора: скарга на колекторів до НБУ.
Що відбувається після подання заяви
- Прийняття. Слідчий, прокурор чи інша уповноважена службова особа зобов’язані прийняти і зареєструвати заяву про кримінальне правопорушення; відмова не допускається (ч. 4 ст. 214 КПК).
- Підтвердження. Заявник має право отримати документ, що підтверджує прийняття і реєстрацію заяви, та витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань (п. 1, 1-1 ч. 2 ст. 60 КПК).
- Внесення до ЄРДР. Слідчий, дізнавач чи прокурор невідкладно, але не пізніше 24 годин після подання заяви вносить відомості до реєстру і починає розслідування (ч. 1 ст. 214 КПК).
- Докази. Заявник може подавати речі і документи на підтвердження заяви (п. 2 ч. 2 ст. 60 КПК) та має право отримати інформацію про закінчення розслідування (п. 3 ч. 2 ст. 60 КПК).
- Якщо відомості не внесли. Бездіяльність, яка полягає у невнесенні відомостей до ЄРДР після отримання заяви, можна оскаржити (п. 1 ч. 1 ст. 303 КПК). Цю скаргу юрист готує сам.
Що зробить заяву сильною
Поліції потрібні факти: хто, коли, з якого номера і що саме сказав чи написав. Тому не видаляйте повідомлення, зберігайте номери, дати і час дзвінків. Колектор теж зобов’язаний фіксувати кожну безпосередню взаємодію з позичальником відео- та/або звукозаписом і зберігати ці записи (ч. 4 ст. 25 Закону «Про споживче кредитування»). Як колектори пишуть погрози і що з цим робити: колектори пишуть СМС з погрозами.
Дії людей, яких кредитор чи колекторська компанія залучили за договором до спілкування з боржником, вважаються вчиненими самою компанією (ч. 7 ст. 25). Тому в заяві та скарзі важливо правильно назвати не лише «голос у телефоні», а й компанію, від імені якої він діяв.
Зразок заяви в поліцію про погрози колектора
Нижче нейтральний шаблон. Жовті поля заповнюються вашими даними: пишіть лише те, що було насправді, дослівно і з датами. Правову кваліфікацію дій дає слідчий, тому в заяві достатньо точно описати факти.
ЗРАЗОК · поля в дужках заповнюються під вашу ситуацію
До [назва територіального органу поліції за місцем події або проживання]
Від [прізвище, ім'я, по батькові]
адреса: [місце проживання], телефон [номер]
ЗАЯВА
про кримінальне правопорушення
[Дата і час] на мій номер [номер] зателефонувала (надіслала повідомлення) особа з номера [номер відправника], яка назвалася [ім'я та назва компанії, як представилася], у зв'язку з [договором або боргом, про який ішлося].
Під час розмови (у повідомленні) було сказано: «[слова дослівно або за змістом, якщо дослівно не пам'ятаю]». Ці слова були спрямовані [на мене / на мого родича: хто саме]. Я сприйняв(-ла) їх як реальну погрозу, оскільки [чому: наприклад, названо адресу, місце роботи чи іншу особисту інформацію].
Вважаю, що ці дії можуть містити ознаки кримінального правопорушення, передбаченого [залишити лише відповідну фактам статтю: 129, 355 або 182 Кримінального кодексу України].
Прошу:
1. Прийняти і зареєструвати цю заяву.
2. Внести відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань та розпочати розслідування (ч. 1 ст. 214 КПК України).
3. Видати мені документ, що підтверджує прийняття і реєстрацію заяви (п. 1 ч. 2 ст. 60 КПК України), а після внесення відомостей до реєстру надати витяг з нього (ч. 1 ст. 214 КПК України).
4. Повідомити мене про закінчення досудового розслідування (п. 3 ч. 2 ст. 60 КПК України).
Про кримінальну відповідальність за завідомо неправдиве повідомлення про вчинення кримінального правопорушення (ст. 383 КК України) попереджений(-а).
Додатки: [скриншоти повідомлень з номером і датою; деталізація дзвінків від оператора; запис розмови, якщо є; копія договору чи листа про борг].
[Дата] [підпис] [прізвище та ініціали]
Заяву приймають і реєструють без відмови (ч. 4 ст. 214 КПК України). Свій примірник краще подати так, щоб лишився доказ дати: з відміткою про прийняття або з номером реєстрації. Якщо відомості до реєстру не внесли, бездіяльність оскаржують за п. 1 ч. 1 ст. 303 КПК України.
Колектор каже, що сам подасть на вас у поліцію
Це протилежна ситуація. Заборгованість за кредитом сама по собі є цивільним питанням, а колектору заборонено вводити позичальника в оману щодо можливості кримінального переслідування (п. 2 «б» ч. 5 ст. 25). Що означає така погроза і що робити, якщо вас справді викликають: чи можуть посадити за борг по кредиту і МФО подала заяву в поліцію.
Що робить юрист Ядра Захисту
- Розбирає повідомлення, записи і дзвінки: де порушення правил взаємодії, а де ознаки злочину.
- Готує заяву до поліції з правильною кваліфікацією і переліком доказів.
- Паралельно готує скаргу до НБУ на порушення ст. 25 Закону «Про споживче кредитування».
- Офіційно повідомляє кредитора і колектора, що ваші інтереси представляє юрист: після цього з власної ініціативи спілкуватися з вами та вашими близькими вони не мають права (п. 12 ч. 5 ст. 25).
- Перевіряє сам борг: хто вимагає, чи є право вимоги і чи правильна сума.
Схожа ситуація: BitCapital: затримання, обшуки та рішення НБУ — що це означає для боржників.
Схожа ситуація: Crypsee (Кріпсі): суд, борг, відгуки і рішення НБУ.
Схожа ситуація: Айкон Дебт Коллекшн: що робити, якщо вимагає борг.
Схожа ситуація: скарга Уповноваженому з питань персональних даних.
Часті запитання
Чи можна написати заяву в поліцію на колекторів?
Так, якщо в їхніх діях є ознаки кримінального правопорушення, наприклад погроза вбивством (ст. 129 КК), примушування до виконання зобов’язань з погрозою насильства чи пошкодження майна (ст. 355 КК) або незаконне поширення конфіденційної інформації (ст. 182 КК). Порушення правил дзвінків без таких ознак розглядає НБУ.
Чи може поліція відмовитися прийняти заяву?
Ні. Уповноважені особи зобов’язані прийняти та зареєструвати заяву про кримінальне правопорушення, відмова у прийнятті та реєстрації не допускається (ч. 4 ст. 214 КПК).
Скільки часу мають, щоб зареєструвати заяву?
Відомості вносяться до Єдиного реєстру досудових розслідувань невідкладно, але не пізніше 24 годин після подання заяви (ч. 1 ст. 214 КПК).
Що робити, якщо заяву не внесли до реєстру?
Таку бездіяльність можна оскаржити (п. 1 ч. 1 ст. 303 КПК). Юрист підготує скаргу і стежитиме за її розглядом.
Колектори погрожують родичам. Хто подає заяву?
Ст. 355 КК прямо охоплює погрози насильством над потерпілим або його близькими родичами. Заяву може подати людина, якій погрожували; юрист допоможе скласти її для вас і для родичів.
Якщо я подам заяву, борг зникне?
Заява стосується дій колектора, а не самого боргу. Чи є борг, хто має право його вимагати і чи правильна сума, юрист перевіряє окремо за документами.
Чи потрібно паралельно скаржитися до НБУ?
Часто так: НБУ здійснює нагляд за правилами взаємодії з позичальниками (ст. 26 Закону «Про споживче кредитування»), а поліція розслідує злочини. Це різні механізми, і вони можуть працювати одночасно.
Колектор погрожує в месенджері, а не по телефону. Чи можна подати заяву?
Так. Повідомлення в месенджері — один зі способів взаємодії, на який поширюється заборона погроз і шантажу (п. 2 ч. 1, п. 1 ч. 5 ст. 25 Закону «Про споживче кредитування»). Якщо в повідомленні є вимога заплатити з погрозою насильства, пошкодження чи знищення майна, це ознаки примушування за ст. 355 Кримінального кодексу. Збережіть скріншоти з номером і датою, а юрист оформить заяву та скаргу.
Схожі теми: колектори погрожують, скарга на колекторів до НБУ, СМС з погрозами від колекторів, погрожують розголосом у соцмережах, колектори дзвонять родичам, захист від колекторів.
Читайте також: що колектори мають право робити, а що вже порушення.
Погрози не припиняються?
Надішліть номер: юрист підготує заяву і скаргу та візьме спілкування з колекторами на себе. Перша консультація безкоштовна.
Читайте також: ФК «Дебт Коллекшн» вимагає борг: що робити.
Матеріал має інформаційний характер і не є юридичною консультацією.