BitCapital: затримання, обшуки та рішення НБУ — що це означає для боржників

Коротка відповідь. 17 квітня 2026 року, за даними поліції, у Києві та Дніпропетровській області провели 44 санкціоновані обшуки і затримали сімох учасників угруповання, яке вимагало «криптоборги» з позичальників сервісів Bitcapital і Crypsee. Ще 4 лютого 2025 року Національний банк визнав, що сервіс BitCapital фактично надавав кредити, і назвав його діяльність незаконною. Затримання саме по собі не скасовує позику автоматично: чи дійсний договір і яку суму можна вимагати, у спорі вирішує суд. Погрози і тиск при цьому залишаються протиправними незалежно від того, чи є борг. Ядро Захисту (Protection Core) працює з кредитними і борговими справами з 2014 року, онлайн по всій Україні.

Що сталося: факти з офіційних джерел

Підозра не є вироком: до набрання вироком законної сили особа вважається невинуватою, а вину встановлює лише суд (ст. 62 Конституції України). Детально про сам сервіс, реєстри НБУ і вимоги від його імені: BitCapital (Біт Кепітал) вимагає борг: що робити.

Що рішення НБУ означає для договору

Закон дає Національному банку право вирішувати, чи належить певна послуга за своєю суттю до фінансових. Особа, якої стосується таке рішення, з дня отримання повідомлення регулятора зобов’язана зупинити надання цих послуг, доки не приведе діяльність у відповідність із законом (ч. 3 ст. 4 Закону «Про фінансові послуги та фінансові компанії»). Сам договір від цього не зникає: його дійсність оцінюють за Цивільним кодексом.

• Зміст правочину не може суперечити Цивільному кодексу та іншим актам цивільного законодавства (ч. 1 ст. 203 ЦК).
• Якщо недійсність прямо не встановлена законом, але сторона заперечує дійсність правочину на законних підставах, його може визнати недійсним суд (ч. 3 ст. 215 ЦК).
• Правочин, який порушує публічний порядок, є нікчемним (ст. 228 ЦК). Чи є такі підстави в конкретному договорі, у спорі оцінює суд.
• Якщо договір визнано недійсним, кожна сторона повертає те, що фактично одержала (ч. 1 ст. 216 ЦК). Тому головне питання — скільки грошей ви реально отримали і скільки вже сплатили.

Окремо оцінюють валюту боргу і розрахунок суми: як Цивільний кодекс дивиться на позики в USDT, розібрано на сторінці криптопозика в USDT: чи можна стягнути борг.

Що відбувається далі

Після повідомлення про підозру триває досудове розслідування; далі справу може бути передано до суду, і лише суд ухвалює вирок. Кримінальна справа стосується дій конкретних осіб і не вирішує автоматично долю кожної позики. Для вас як позичальника це означає таке:

• Вимоги про сплату можуть надходити й далі — від імені сервісу, «колекторів» чи інших осіб. Той, хто вимагає гроші, має підтвердити право вимоги і розрахунок суми; юрист перевіряє це в кожному випадку.
• Погрози і тиск заборонені. Якщо відносини кваліфікуються як споживчий кредит, діють вимоги етичної поведінки: заборонені погрози і шантаж, дзвінки з 20 до 9 години, повідомлення про борг стороннім людям (п. 1, 3, 8 ч. 5 ст. 25 Закону «Про споживче кредитування»). Вимога виконати зобов’язання з погрозою насильства чи пошкодження майна має ознаки злочину за ст. 355 КК.
• Ви можете бути потерпілим. Права потерпілого виникають з моменту подання заяви про кримінальне правопорушення або заяви про залучення до провадження як потерпілого (ч. 2 ст. 55 КПК). Потерпілий може до початку судового розгляду пред’явити цивільний позов про відшкодування шкоди (ч. 1 ст. 128 КПК).

Куди звертатися

Що робить юрист Ядра Захисту

• Аналізує договір, підтвердження видачі коштів і ваші платежі: скільки ви реально отримали і скільки вже сплатили.
• Перевіряє, хто вимагає гроші, чи має він право вимоги і як пораховано суму.
• Фіксує погрози і порушення, готує заяву до поліції (Кіберполіції) з доказами.
• Готує заяву про залучення до кримінального провадження як потерпілого і цивільний позов, якщо для цього є підстави.
• Бере на себе спілкування з тими, хто вимагає гроші, і захист у суді, якщо до нього дійде.

Куди звернутися при погрозах і вимаганні. До поліції (102 або найближче відділення); до Кіберполіції (cyberpolice.gov.ua), якщо тиск в інтернеті чи месенджері; до Офісу Генерального прокурора (вул. Різницька, 13/15, електронна форма на gp.gov.ua). Подається заява про кримінальне правопорушення: відомості мають внести до ЄРДР не пізніше 24 годин після заяви, а витяг видають заявнику через 24 години з моменту внесення (ч. 1 ст. 214 КПК). Додайте скріншоти листування й дзвінків, записи розмов, платежі, номери та адреси USDT-гаманців. Юрист підготує заяву й доведе її до реєстрації. Також можна звернутися до НБУ: на bank.gov.ua є розділ «Повідомити про безліцензійну діяльність»; НБУ приймає такі звернення й публікує попередження про компанії без ліцензії. Це інформує регулятора і не замінює заяву до поліції.

Перша консультація безкоштовна. Ми чесно оцінюємо перспективи після аналізу документів; обсяг роботи фіксується в договорі, оплата поетапна.

Схожа ситуація: Євроколект Плюс і BitCapital: що відомо і що робити, якщо вимагають борг.

Схожа ситуація: Crypsee: суд, борг, відгуки і рішення НБУ.

Часті запитання

Кого затримали у справі BitCapital?

За даними поліції, 17 квітня 2026 року затримано сімох учасників угруповання, яке вимагало «криптоборги» з позичальників сервісів Bitcapital і Crypsee. За повідомленням прокуратури, сімом особам повідомлено про підозру за ч. 3 ст. 355 і ч. 4 ст. 189 КК України. Вину може встановити лише суд (ст. 62 Конституції України).

Після затримань борг перед BitCapital списано?

Автоматично — ні. Кримінальна справа стосується дій конкретних осіб. Чи дійсний ваш договір і яку суму можна вимагати, у спорі оцінює суд за Цивільним кодексом (ст. 203, 215, 216, 228 ЦК). Юрист перевірить договір і розрахунок у вашій ситуації.

Що саме вирішив НБУ щодо BitCapital?

4 лютого 2025 року НБУ рішенням № 33-рш визнав у правочинах сервісу ознаки фінансової послуги з надання коштів у кредит. За повідомленням регулятора, позики в USDT фактично були кредитами в гривні, а перевірка виявила, зокрема, перевищення граничної денної процентної ставки і непрозорість умов.

Мені досі пишуть і погрожують від імені BitCapital. Що робити?

Збережіть повідомлення, номери і скриншоти: це докази. Погрози і розсилки вашим знайомим — підстава для заяви до поліції (Кіберполіції). Юрист підготує документи і візьме спілкування на себе.

Чи можу я стати потерпілим у кримінальній справі?

Права потерпілого виникають з моменту подання заяви про кримінальне правопорушення або заяви про залучення до провадження як потерпілого (ч. 2 ст. 55 КПК). Потерпілий може пред’явити цивільний позов до початку судового розгляду (ч. 1 ст. 128 КПК). Юрист оцінить, чи є для цього підстави.

Чи стосується це сервісу Crypsee?

У повідомленні поліції Crypsee названо поряд з Bitcapital як сервіс, позичальників якого стосувалися вимоги угруповання. Якщо вам пишуть від імені Crypsee, юрист так само перевірить, хто вимагає гроші і на якій підставі.

Схожі теми: BitCapital вимагає борг, криптопозика в USDT, «Євроколект Плюс», колектори погрожують, колектори пишуть СМС з погрозами, захист від колекторів, колекторські компанії.

Матеріал має інформаційний характер і не є юридичною консультацією.